Martin Seay, chủ tịch Hiệp hội Kế hoạch Tài chính và chủ tịch Chương trình Lập kế hoạch Tài chính Cá nhân tại Đại học Bang Kansas. Hiệp hội Lập kế hoạch Tài chính Đại dịch coronavirus đã buộc các doanh nghiệp thuộc mọi loại hình phải suy nghĩ lại về cách họ làm việc và tương tác với khách hàng. Martin Seay, chủ tịch của Hiệp hội Kế hoạch Tài chính, có lẽ hiểu rõ hơn hầu hết các nhà lập kế hoạch tài chính đã điều chỉnh các hoạt động của họ cho Covid-19 như thế nào. Với hơn 21.000 thành viên, FPA là tổ chức thành viên lớn nhất dành cho các nhà hoạch định tài chính. Seay, một nhà hoạch định tài chính được chứng nhận đồng thời là chủ tịch chương trình Lập kế hoạch Tài chính Cá nhân tại Đại học Bang Kansas, đã nói chuyện với CNBC - trong một cuộc phỏng vấn qua điện thoại an toàn - để thảo luận Các công ty tư vấn đã thay đổi như thế nào, FPA đã làm gì để trợ giúp và những chuyển đổi có khả năng vẫn còn sau khi khủng hoảng giảm bớt.VIDEO4: 0304: 03 Tại sao nhà chiến lược danh mục đầu tư nói rằng cuộc biểu tình không mang dấu ấn của thị trường tăng giá một cuộc trò chuyện dài hơn.CNBC: Nhờ có Covid-19, các nhà cố vấn tài chính đã thay đổi như thế nào? Martin Seay: Các cố vấn đang học hỏi công nghệ. Họ đang học hỏi vẻ đẹp của Zoom. Các công ty đã có thể thích ứng thông qua việc sử dụng công nghệ ảo để giữ cho các cuộc họp của họ diễn ra với khách hàng. Sự thoải mái đó có thể sẽ thay đổi thực tiễn trong tương lai. Mặc dù mọi thứ đang tạm lắng, rất nhiều khách hàng thuộc nhóm nhân khẩu học có nguy cơ cao nhất đối với Covid-19. Vì vậy, họ sẽ tiếp tục hoạt động như vậy trong một thời gian khá dài.CNBC: Đó có phải là sự thay đổi lớn nhất đối với hoạt động của các cố vấn, không có khả năng gặp mặt trực tiếp thực sự? MS: Tôi nghĩ đó là sự gián đoạn lớn nhất. Rất nhiều cố vấn đã gặp phải một số khó khăn về việc các công ty không được thiết lập để quay số ảo. Họ có văn phòng mà nếu bạn ở đó, bạn có thể làm việc. Nhưng không phải tất cả họ đều chấp nhận công nghệ để làm việc tại nhà.CNBC: Và bây giờ họ phải làm thế nào? MS: Họ phải làm vậy. Zoom Trong IconArrows chỉ ra bên ngoài CNBC: FPA đã làm gì, hoặc nó đang làm gì, để MS: Chúng tôi đã phải xem xét lại các mô hình phân phối của mình cho mọi thứ. Chúng tôi được xây dựng dựa trên một mạng phân hội được xây dựng dựa trên các cuộc họp và hội nghị trực tiếp. Chúng tôi đã phải suy nghĩ lại mọi thứ về cách chúng tôi có thể trình bày thông tin kịp thời thông qua định dạng kỹ thuật số.Một trong những điều đầu tiên mà chúng tôi đưa ra để phản hồi là Trung tâm Nguồn lực Biến động, là một cơ sở dữ liệu về nghiên cứu và học viên- các bài báo viết về cách làm việc với khách hàng trong thời kỳ suy thoái và cách hỗ trợ tốt nhất cho những khách hàng đang cảm thấy căng thẳng. Đó là sự kết hợp giữa nội dung kỹ thuật và sau đó là nhiều nội dung về hành vi. Thêm từ FA Playbook Các cố vấn tài chính phải đối mặt với những thách thức mớiOp-Ed: Đây là một kế hoạch trò chơi để giúp tạo ra sự an toàn khi nghỉ hưu Cố vấn của bạn đã vay một khoản PPP. Điều đó có ý nghĩa gì đối với bạn Chúng tôi đã phủ nhận điều đó với Cộng đồng Điều hướng Sự hỗn loạn của Thị trường. Cộng đồng được xây dựng xung quanh những người lập kế hoạch nói chuyện với những người lập kế hoạch, một cuộc đối thoại tương tác của những người chia sẻ những gì họ đang thấy trong cuộc sống thực. Một trong những phần quan trọng nhất trong số đó là [phiên] Công cụ lập kế hoạch hai tuần một lần của chúng tôi. Đây là những cuộc trò chuyện được dẫn dắt bởi các nhà lãnh đạo tư tưởng trong không gian đang chia sẻ những gì họ đang làm trong thực tế của họ ngay bây giờ. CNBC: Nó đặc biệt hướng đến những câu hỏi xung quanh Covid-19? MS: Đúng. Đó là tất cả những phản hồi trực tiếp về cách làm việc với khách hàng theo Covid.CNBC: Trải nghiệm của khách hàng bị ảnh hưởng như thế nào do virus coronavirus gây ra? MS: Nhiều cố vấn đã nói về việc muốn thử nghiệm ảo. Điều này đã thực sự thay đổi mức độ thoải mái đối với giao tiếp và cách khách hàng muốn gặp gỡ. Hiện nay, có rất nhiều người 70 tuổi cảm thấy thoải mái với việc sử dụng Zoom hoặc Skype hơn so với trước đây, điều này sẽ thay đổi mô hình dịch vụ trong tương lai. Tôi nghĩ rằng nhiều cố vấn vẫn có văn phòng và sẽ rất vui khi được gặp khách hàng ở đó. Nhưng tôi nghĩ rằng sẽ có nhiều cuộc họp ảo hơn nữa trong tương lai vì mọi người đã quen với việc nó trở thành một phương tiện mà doanh nghiệp có thể được tiến hành. CNBC: Dịch vụ dành cho khách hàng có thay đổi gì do kết quả của Covid-19 không? MS: Họ sẽ tiếp tục tập trung vào tầm quan trọng của kế hoạch tài chính so với lợi nhuận đầu tư. Các cố vấn đã chuyển hướng mạnh mẽ khỏi lợi nhuận đầu tư tại các điểm bán hàng của họ và tập trung nhiều hơn vào khả năng thành công. Rất nhiều cố vấn có khách hàng là doanh nghiệp nhỏ. Có rất nhiều cố vấn cung cấp hướng dẫn về các khoản vay của Chương trình Bảo vệ Bảng lương, cách hỗ trợ nhân viên, duy trì việc làm của họ và đảm bảo rằng hoạt động kinh doanh sẽ khả thi ở phía bên kia. Vấn đề thực sự lớn khác là, rất nhiều cố vấn đã lập kế hoạch bảo hiểm y tế, đặc biệt là vào khoảng những năm sau đó khi bạn chưa đủ điều kiện tham gia Medicare. Nhưng nhiều hơn nữa là phải đi sâu vào không gian đó trong một tình huống khẩn cấp, đối phó với Cobra trong nhiều trường hợp. Những chuyển đổi [việc làm] này xảy ra bất ngờ có thể dẫn đến việc nghỉ hưu sớm đối với một số người nhưng cũng có thể đòi hỏi một số kế hoạch để dàn xếp những tác động đó cho đến khi họ tìm được việc làm hiệu quả. CNBC: Có lo ngại về an ninh mạng liên quan đến việc chuyển đổi ảo nhiều hơn không? MS: Bạn đã thấy điều đó với Zoom. Zoom hoạt động tốt, nhưng khi nó bị căng thẳng, bảo mật đã bị tấn công và khá nhanh chóng. Không lâu sau "Phóng bom" đã trở thành một chuyện khá phổ biến. Khi các cố vấn sử dụng phần mềm này thường xuyên hơn, nó sẽ tạo ra một mức trách nhiệm khác. Các cố vấn sẽ phải đẩy mạnh và đảm bảo khách hàng của họ được bảo vệ.CNBC: FPA đã giải quyết các chương trình thực tập cố vấn như thế nào? MS: Một trong những điều chúng tôi vui mừng nhất ở cấp quốc gia là chương trình 'thực tập sinh' của chúng tôi. Nó hoàn toàn mới. Ý tưởng này đã không tồn tại cách đây tám tuần, tám tuần tập trung này dành cho những sinh viên có kỳ thực tập bị hủy, không thể xin thực tập hoặc có thể là sinh viên mới tốt nghiệp không tìm được việc làm. Chúng tôi cũng có rất nhiều yếu tố thay đổi sự nghiệp.VIDEO8: 2208: 22 Chủ tịch Fed Atlanta cho biết sự phục hồi của một 'túi hỗn hợp' Đóng cửa Bell Đây sẽ là một chủ đề mỗi tuần, cho dù đó là đầu tư, nghỉ hưu, lập kế hoạch bất động sản. Sẽ có 20 công ty đến 25 công ty mở cửa và chia sẻ, 'Đây là cách chúng tôi giải quyết lĩnh vực chủ đề này với khách hàng trong cuộc sống thực.' Kinh nghiệm đủ điều kiện cho 160 giờ kinh nghiệm làm việc cho Ban tiêu chuẩn của CFP [Certified Financial Planner Board of Standards]. Đối với công việc thực tập, bạn đang làm việc tại một công ty. Bạn đang hiểu rõ về công ty đó. Cuộc khảo sát này giống như một cuộc khảo sát các công ty. Những người này có thể thấy cách các công ty giải quyết các lĩnh vực chủ đề khác nhau và giúp họ hiểu được bối cảnh kế hoạch tài chính. Điều này đã đạt được [hơn] 500 người đăng ký. Điều này sẽ kết thúc vào ngày 1 tháng 6, khi điều này bắt đầu.CNBC: Bạn có nghĩ rằng điều này mang lại cho ai đó trải nghiệm tốt hơn so với thực tập không? Nhưng nó khác. Thực tập chỉ tốt khi công ty cung cấp cho bạn và lượng thời gian họ có. Một số thực tập rất tốt. Một số thực tập thì không. Vì vậy, tôi nghĩ đó là một trải nghiệm khác biệt. Có lẽ nếu bạn có một trong những kỳ thực tập tốt nhất trong nước, bạn sẽ muốn làm điều đó. Nhưng có rất nhiều công việc thực tập mà bạn có thể không hiểu về cách lập kế hoạch tài chính. Bạn có thể làm thủ tục giấy tờ. Bạn có thể hỗ trợ cố vấn. Zoom In IconArrows hướng ra ngoàiNhưng bạn không tham gia vào quá trình thực hiện. Tôi sẽ xem đây không nhất thiết là một sự thay thế, mà là một bổ sung cho một kỳ thực tập. Ví dụ, ước mơ của tôi là bạn có những sinh viên sau năm thứ hai của họ thực hiện chương trình thực tập này. Sau năm học trung học cơ sở, họ thực tập. Và bạn sẽ có một ai đó sẵn sàng tham gia lực lượng lao động.CNBC: Bạn đang làm gì liên quan đến các hội nghị ở cấp địa phương và cấp quốc gia? MS: Tôi muốn nói rằng phần lớn [các chương] đã bắt đầu tổ chức chương Zoom các cuộc họp. Họ đang học [giáo dục thường xuyên] qua Zoom hoặc họ đang làm những giờ vui vẻ. Tôi ủng hộ cả hai (cười). Ví dụ, chương ở Nebraska thực sự sẽ bắt đầu gặp gỡ thường xuyên hơn so với trước đây, nhưng làm điều đó thông qua Zoom, để họ thực sự ở đó cho các thành viên của họ trong thời gian này. Họ sẽ chuyển đến hai tuần một lần thay vì hàng tháng. Số liệu thống kê được thông qua báo cáo thất nghiệp hàng tuần vào ngày 21 tháng 5. Một số chương đã trở nên ảo [với các hội nghị của họ]. Ví dụ, FPA NorCal [Hội nghị] sẽ diễn ra vào tuần tới. Nó sẽ ở định dạng hoàn toàn ảo. FPA hàng năm sẽ diễn ra cho đến tháng 9 [và] chúng tôi vẫn chưa đưa ra lời kêu gọi nào về điều đó. Nhưng chúng tôi đã phải hủy các hội nghị như FPA Retreat và FPA NexGen. Chúng tôi đang cố gắng hết sức cẩn thận. Các hội nghị này không phải về CE. Họ nói về sự hợp tác. Chúng tôi không muốn chỉ đưa chúng lên Zoom và nói rằng đó là những điều tương tự.CNBC: Bạn đang giúp những cộng đồng chưa được phục vụ như thế nào ở cấp chương? MS: Chúng tôi đã bắt đầu một cơ sở dữ liệu các cố vấn sẵn sàng cung cấp lời khuyên chuyên nghiệp trong thời gian này. Chúng tôi hợp tác chặt chẽ với [Foundation for Financial Planning] trong việc hỗ trợ các sự kiện pro bono đó.CNBC: Có những điều bạn nghĩ sẽ còn tồn tại sau coronavirus không? MS: Tôi nghĩ đây là sự đổi mới sẽ gắn bó. Nó phải dính. Vì đây là những con đường sẽ luôn hữu ích cho các thành viên của chúng tôi. Chúng tôi sẽ quay lại các cuộc hội thảo trực tiếp. Nhưng tôi nghĩ chúng ta sẽ xem xét nghiêm túc việc luôn có một số loại lớp phủ ảo cho điều đó. Tôi hy vọng rằng [chương trình thực tập sinh] sẽ trở thành một trụ cột của nghề nghiệp trong tương lai Và liên quan đến các cộng đồng ảo của Trung tâm Tài nguyên Biến động và Điều hướng Sự hỗn loạn Thị trường của chúng tôi, bạn biết đấy, chủ đề sẽ thay đổi. Nhưng những địa điểm đó sẽ ở đó, bất kể chủ đề có thể là gì, để giúp các thành viên của chúng tôi tiến lên phía trước.
click vào xe du lịch nhé
vào xem Bóng đá
đi vào dây chuyền